近日，恒豐銀行西安曲江支行柜面人員正在根據(jù)業(yè)務(wù)流程處理一筆對(duì)公客戶網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)，金額70萬元。
這本是一筆簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)，但是支行人員在查詢流水時(shí)卻發(fā)現(xiàn)，該客戶當(dāng)日已發(fā)生兩筆公轉(zhuǎn)公交易，金額合計(jì)370余萬。
而且，這兩筆交易與客戶以往的交易對(duì)手不同，都是外地偏僻縣區(qū)個(gè)體工商戶，匯款人與收款人地域相隔甚遠(yuǎn)。
更為蹊蹺的是，客戶三筆資金幾乎在同一時(shí)間被轉(zhuǎn)出，且交易用途均為模糊的“往來款”，與客戶日常交易習(xí)慣和身份背景明顯不符。
交易習(xí)慣會(huì)輕易改變嗎？
敏銳的恒豐員工，心里的異常警報(bào)瞬間被拉響，立刻向支行營(yíng)運(yùn)主管匯報(bào)，并主動(dòng)與客戶聯(lián)系。
客戶財(cái)務(wù)人員表示，她收到“企業(yè)法人”微信指令，著急給供應(yīng)商付款，并提供了賬號(hào)戶名，應(yīng)該不會(huì)有問題。
恒豐員工再次提示，是否認(rèn)識(shí)收款方？收款方是否與企業(yè)有業(yè)務(wù)往來？同時(shí)提示企業(yè)財(cái)務(wù)人員，近期微信或QQ冒充法人發(fā)送指令轉(zhuǎn)賬的詐騙情況較多，建議盡快面對(duì)面或電話與企業(yè)法人核實(shí)轉(zhuǎn)賬信息真實(shí)性。
此時(shí)，客戶財(cái)務(wù)人員也意識(shí)到了風(fēng)險(xiǎn)，表示立即與企業(yè)法人聯(lián)系。
隨后，恒豐員工收到企業(yè)財(cái)務(wù)人員來電，對(duì)方驚慌失措地表示，自己收到的轉(zhuǎn)賬指令并非來自企業(yè)法人的微信，而是出自一個(gè)與企業(yè)法人同名同頭像的詐騙分子！客戶財(cái)務(wù)人員當(dāng)即要求取消這筆70萬轉(zhuǎn)賬交易。
時(shí)間就是金錢！應(yīng)急預(yù)案立即啟動(dòng)！
恒豐員工迅速協(xié)助客戶與反詐中心取得聯(lián)系，并將客戶被騙過程進(jìn)行匯報(bào)。警方接案后，立即采取果斷措施進(jìn)行追索。在警銀雙方的緊密協(xié)作下，僅僅用30分鐘，就成功幫助客戶挽回了已轉(zhuǎn)出的370萬元資金，加上之前被緊急取消的70萬元轉(zhuǎn)賬交易，恒豐銀行合計(jì)為客戶挽回440余萬元資金損失。
“真是太感謝了，如果不是你們及時(shí)提醒和幫助，我們公司一年的辛苦錢就要打水漂了！”客戶財(cái)務(wù)人員感激不已，為支行送來一封感謝信。
西安市雁塔區(qū)反詐中心也發(fā)來一封表揚(yáng)信，高度贊揚(yáng)支行兩位工作人員憑借專業(yè)過硬的職業(yè)素養(yǎng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶異常交易，協(xié)助公安機(jī)關(guān)為客戶挽回資金損失400余萬元，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作作出了積極貢獻(xiàn)。
此次攔截行動(dòng)的成功，體現(xiàn)了恒豐銀行在反詐工作中的專業(yè)素養(yǎng)及高度警覺性。作為守護(hù)民眾“錢袋子”的重要防線，恒豐銀行將反詐工作視為己任，通過不斷優(yōu)化技術(shù)手段、提升員工素質(zhì)、加強(qiáng)警銀合作，共同構(gòu)筑起一道堅(jiān)固的反詐屏障。
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