中國網(wǎng)財經(jīng)5月31日訊 近日，人民銀行重慶市分行更新了行政處罰信息，對重慶市錢寶科技服務(wù)有限公司(簡稱“錢寶科技”)進(jìn)行處罰。公告顯示，錢寶科技因六項違規(guī)被沒收違法所得9.7955萬元，并處以744萬元罰款，而6名高管因負(fù)有相關(guān)責(zé)任合計被罰83.3萬元，總罰沒金額高達(dá)約837.1萬元。
公告顯示，錢寶科技的六項違法行為包括：1.違反非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管管理規(guī)定。2.違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理規(guī)定。3.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為。4.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。6.在接受檢查過程中提供虛假資料。
就本次被罰的具體事宜及整改措施，中國網(wǎng)財經(jīng)聯(lián)系錢寶科技進(jìn)行核實(shí)與采訪，截止發(fā)稿暫未收到回復(fù)。
據(jù)顯示，錢寶科技成立于2005年，于2011年獲得支付牌照，業(yè)務(wù)許可范圍為全國范圍內(nèi)的銀行卡收單和互聯(lián)網(wǎng)支付。2021年12月，公司完成牌照續(xù)展。錢寶總部設(shè)在重慶，在深圳、北京、上海等地各設(shè)有分公司。
“這是典型的‘雙罰單’，雖然違法所得不足10萬，但對錢寶科技的罰款金額達(dá)744萬，六名高管合計被罰83.3萬元，罰款金額共計超過800萬元�！辈┩ㄗ稍�金融行業(yè)資深研究員王蓬博對此表示。
5月23日，中國人民銀行起草并發(fā)布了《行政處罰裁量基準(zhǔn)暫行規(guī)定(征求意見稿)》。《征求意見稿》對各個裁量階次所對應(yīng)的處罰幅度進(jìn)行了劃分，并對適用減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的具體情形進(jìn)行了規(guī)定。
王蓬博表示，對比《行政處罰裁量基準(zhǔn)暫行規(guī)定(征求意見稿)》來看，錢寶科技不管是罰單倍數(shù)還是說整個從金額上來看，其實(shí)都是屬于性質(zhì)嚴(yán)重，加重處罰的。
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