12月21日，上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)微信公眾號(hào)“上海經(jīng)偵ECID”發(fā)布消息稱(chēng)，近期，由上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)牽頭5家公安分局，成功偵破利用非法APP引流實(shí)施高利放貸系列案。
在此系列案中，警方共抓獲犯罪嫌疑人67名，取締非法網(wǎng)貸APP十余個(gè)，涉案金額達(dá)2.4億余元。
扣“砍頭息”后放款
根據(jù)“上海經(jīng)偵ECID”消息，今年3月，上海警方在工作中發(fā)現(xiàn)，上海市多起借貸糾紛事件的背后，存在多個(gè)犯罪團(tuán)伙利用非法網(wǎng)貸APP實(shí)施違法犯罪行為。
警方隨即成立專(zhuān)案組開(kāi)展立案?jìng)刹�，并迅速鎖定了全國(guó)范圍內(nèi)的6個(gè)高利放貸團(tuán)伙。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，以犯罪嫌疑人楊某等人為首的6個(gè)團(tuán)伙為牟取非法利益，私自開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)10個(gè)非法網(wǎng)貸APP，并伙同以犯罪嫌疑人鄭某等人為首的非法引流黑產(chǎn)團(tuán)伙，通過(guò)短信群發(fā)、線(xiàn)上廣告投放等方式，為非法網(wǎng)貸APP引流客戶(hù)。
就這樣，上述6個(gè)犯罪團(tuán)伙利用非法網(wǎng)貸APP，分別與張某等8000余名不特定借款人簽訂5至7天的線(xiàn)上短期小額借款合同，在扣除合同借款金額25%至35%的“砍頭息”后向借款人放款，并要求借款人到期后全額還款。
“軟暴力”手段非法催收
更可惡的是，在部分借款人未能按期還款的情況下，楊某等6個(gè)團(tuán)伙通過(guò)APP預(yù)設(shè)強(qiáng)制共享手機(jī)通訊錄的程序，非法獲取借款人通訊錄信息，并通過(guò)電話(huà)短信威脅或侮辱、對(duì)其親友同步短信轟炸、向互聯(lián)網(wǎng)曝光通訊錄等“軟暴力”手段進(jìn)行非法催收，嚴(yán)重破壞互聯(lián)網(wǎng)和金融管理秩序，擾亂群眾正常生活。
（圖源：“上海經(jīng)偵ECID”官方微信公眾號(hào)）
今年5月至11月，上海警方開(kāi)展波次收網(wǎng)行動(dòng)，成功搗毀6個(gè)高利放貸犯罪團(tuán)伙。
據(jù)通報(bào)，目前，該案12名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、侵犯公民個(gè)人信息罪被依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施,案件正在進(jìn)一步偵辦中。
上海警方提示：廣大市民群眾要注意增強(qiáng)法律意識(shí)，提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力，務(wù)必通過(guò)正規(guī)機(jī)構(gòu)獲取融資服務(wù)，謹(jǐn)防落入高利放貸陷阱。
非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)套路深
實(shí)際上，近段時(shí)間以來(lái)，多地積極打擊涉及非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的金融犯罪。就在11月份，內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯(600295)市達(dá)拉特旗公安局官方微信公眾號(hào)“平安達(dá)拉特”通報(bào)稱(chēng)，辦案民警日前打掉了一個(gè)通過(guò)非法開(kāi)發(fā)、推廣網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)團(tuán)伙，該案涉案金額多達(dá)76億余元。
經(jīng)查，2019年12月以來(lái)，一家開(kāi)設(shè)在呼和浩特市的數(shù)據(jù)服務(wù)公司，非法利用第三方支付接口搭建結(jié)算平臺(tái)，并虛擬交易場(chǎng)景，同時(shí)，按照傳銷(xiāo)模式推廣信用卡套現(xiàn)的微信小程序，為會(huì)員提供虛假的信用卡交易場(chǎng)景，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)的目的，并從中賺取結(jié)算點(diǎn)費(fèi)、會(huì)員會(huì)費(fèi)。
經(jīng)該平臺(tái)發(fā)展的會(huì)員層級(jí)多達(dá)24層，共5.8萬(wàn)余人。該平臺(tái)綁定的銀行卡多達(dá)10萬(wàn)多張，累計(jì)刷卡套現(xiàn)76億余元。
據(jù)了解，達(dá)拉特旗公安局報(bào)請(qǐng)公安部于7月24日以集群戰(zhàn)役規(guī)格對(duì)該案進(jìn)行了云端打擊部署。各地公安部門(mén)相繼立案47起，對(duì)該平臺(tái)207個(gè)頂級(jí)代理進(jìn)行打擊處理。
案件辦理過(guò)程中，該平臺(tái)實(shí)際控制人和技術(shù)開(kāi)發(fā)、推廣運(yùn)營(yíng)管理人員等11名核心人員全部落網(wǎng)，鏟除了這條利用網(wǎng)絡(luò)支付接口進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。目前，該案還在進(jìn)一步辦理中。
警方提示，非法支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、平臺(tái)可能以提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)為名實(shí)施詐騙，信用卡持卡人刷出去的資金很可能被非法結(jié)算機(jī)構(gòu)、平臺(tái)單方面收取高額手續(xù)費(fèi)或直接被侵吞。請(qǐng)廣大群眾認(rèn)清信用卡非法套現(xiàn)的危害，看好自己的錢(qián)袋，珍護(hù)個(gè)人信用。
校對(duì)：李凌鋒
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