4月14日，瑞士瑞聯(lián)（Union Bancaire Privée, UBP）與胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《2022中國式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》（以下簡稱“白皮書”）。白皮書首次提出了“中國式家族辦公室”這一概念，從家財、家業(yè)管理到家人、家風(fēng)建設(shè)，不僅融合了西方成熟家族辦公室的業(yè)務(wù)特征，也更加適應(yīng)中國市場本土監(jiān)管特點，提升服務(wù)中國企業(yè)家的適配度。白皮書指出，家族辦公室文化和中華傳統(tǒng)文化一脈相通。中國財富家族對家族辦公室的需求，源自財富傳承的底層需要，而在財富家族回饋社會的頂層邏輯指引之下，中國式家族辦公室成為踐行共同富裕目標的重要參與者和專業(yè)服務(wù)提供者。
瑞士瑞聯(lián)亞洲首席執(zhí)行官貝名康（Michael Blake）
瑞士瑞聯(lián)亞洲首席執(zhí)行官貝名康在致辭中表示：“中國正處于財富管理的轉(zhuǎn)折時期，國內(nèi)超高凈值家族快速增長，對于家族辦公室的高端需求與日俱增。如何通過中國式家族辦公室更好地滿足這些家族的需求，成為在轉(zhuǎn)折時期亟待探索的課題�！�
白皮書調(diào)查發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)階段中國式家族辦公室獲取客戶的途徑主要依賴于其創(chuàng)始人過往從業(yè)積累的資源或公司股東、集團資源的推薦。而家族辦公室的服務(wù)內(nèi)容涵蓋財富規(guī)劃、資產(chǎn)規(guī)劃和專業(yè)服務(wù)。82%的被訪從業(yè)者認為，財富規(guī)劃是優(yōu)秀中國式家族辦公室所需具備的核心競爭力，其次是資產(chǎn)規(guī)劃（55%）和專業(yè)咨詢服務(wù)（36%）。中國式家族辦公室作為家族“守門人”，需要通過財富規(guī)劃的職能，發(fā)揮“代際傳承規(guī)劃師”、“信托設(shè)計和財富規(guī)劃師”及“融資智囊團”等功能。
瑞士瑞聯(lián)財富管理（中國）負責(zé)人王超博士
瑞士瑞聯(lián)財富管理（中國）負責(zé)人王超博士表示：“隨著中國財富市場的日益壯大，中國財富管理行業(yè)正在積極探索如何正確引導(dǎo)國內(nèi)財富家族樹立成體系的傳承觀念，從自身家庭的財富規(guī)劃和工具運用，到家風(fēng)家教的建設(shè)，最終完成利用家族財富回饋社會，創(chuàng)造社會價值和影響力，并形成正向且可持續(xù)的閉環(huán)鏈條�！�
白皮書還指出，對于中國式家族辦公室的資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)，七成家族辦公室提出“資產(chǎn)全球配置”的理念，但目前配置區(qū)域90%仍為境內(nèi)，境外市場最多的是中國香港（62%），1/3布局新加坡和美國市場，尚待探索和涉足其他市場。盡管境外配置的需求和理念明確，但中國式家族辦公室仍需要進一步加強對于境外政策、環(huán)境和監(jiān)管等多方面的認知和理解，以提升全球資產(chǎn)配置效率。
日益復(fù)雜的國際形勢和國際資源配置需求的變化為家族辦公室的發(fā)展帶來了挑戰(zhàn)和機遇。中國式家族辦公室作為中國企業(yè)家管理家族事業(yè)和財富的重要參與者和家族守門人，其把握機遇和規(guī)避風(fēng)險的能力，將影響中國高凈值人群財富可持續(xù)發(fā)展的深度。白皮書聚焦中國式家族辦公室未來值得關(guān)注的一體化服務(wù)、ESG投資、社會影響力以及未來合作生態(tài)圈等四個發(fā)展方向。
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