掃碼支付或者收款已經(jīng)成為現(xiàn)代人生活的重要組成部分，但是，凡事往往有兩面性，小小的收款碼背后，居然也藏著一樁震驚大案，嫌疑人作案方式前所未有，活動范圍遍布全國十幾個省份。
據(jù)媒體報道，日前，全國首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)的“4·08”特大非法經(jīng)營案告破，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。
按照時間軸，案件脈絡如下：
2019年底，該團伙頭目“老鬼”發(fā)現(xiàn)，部分銀行的商戶收款碼不僅支持信用卡付款，還沒有交易手續(xù)費，便通過大量注冊虛假商戶，申請大批銀行商戶收款碼，以虛假交易的方式，為他人套現(xiàn)，該團伙還在多個社交軟件上進行大肆推廣，迅速吸引了一批代理商和碼商，碼商負責全國注冊商戶申請收款碼，代理商負責聯(lián)系套現(xiàn)客戶，按照交易金額收取千分之三不等的手續(xù)費。
2020年，央行揚州中心支行向揚州市公安局江都分局經(jīng)偵大隊移送一條涉嫌洗錢犯罪線索：江都人安某、揚州廣陵人包某的銀行賬戶異�；钴S。上述二人為普通工薪階層，卻每月銀行卡的交易金額都在百萬元以上，與其收入水平明顯不符，實際后來調(diào)查證實，安某、包某正是來自該團伙內(nèi)部。
原來，二人通過申請多張信用卡，以各種名義辦理多張工商執(zhí)照，通過虛假商戶進件批量申請銀行商戶收款碼，利用部分銀行商戶碼零手續(xù)費且額度大的特點，通過互相掃描二維碼“消費”的方式套現(xiàn)，非法套取銀行信用卡積分和營銷返現(xiàn)。
此外，二人與陳某，陳某與鄧某、殷某的賬戶資金來源相互關聯(lián)的均達千萬元，且名下都有注冊的住宿、車行等大額度免手續(xù)費的商戶。
本周，央行發(fā)出《關于加強支付受理終端及相關業(yè)務管理的通知（（銀發(fā)【2021】259號文））》，對銀行卡受理終端和個人收款碼做出明確規(guī)定外，還針對商戶收款碼管理，從商戶審核、嚴查“一戶多碼”入網(wǎng)、付款端監(jiān)測和收款端監(jiān)測等方面提出具體要求。
最新評論