反洗錢師奇缺：需求或達(dá)25萬名 實(shí)際僅有1萬名

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 王曉 北京報(bào)道

　　2019-05-18 07:00

　　反洗錢人才奇缺。

　　4月11日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)與公認(rèn)反洗錢師協(xié)會(huì)（ACAMS）簽署互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢合作諒解備忘錄，雙方將在互金領(lǐng)域就反洗錢資源共享、人員培訓(xùn)、資質(zhì)認(rèn)證等方面深入合作。這一合作背后，是反洗錢要求推向互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)后專業(yè)人才稀缺的局面。

　　京東、恒大也要反洗錢人才

　　公認(rèn)反洗錢師協(xié)會(huì)執(zhí)行董事、亞太區(qū)執(zhí)行長鄧芳慧對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者介紹，目前中國國內(nèi)公認(rèn)反洗錢師約有1萬名，但行業(yè)需求約在22萬-25萬名。

　　不僅是金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)，未來反洗錢要求還將推向房地產(chǎn)開發(fā)及中介機(jī)構(gòu)、貴金屬交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等，原本緊俏的反洗錢人才愈顯不足。上海金融領(lǐng)域“十三五”緊缺人才開發(fā)目錄中，合規(guī)與反洗錢人才被列為極度緊缺等級(jí)。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在某知名招聘網(wǎng)站看到，明確提出反洗錢崗位需求的包括平安銀行(000001)、郵儲(chǔ)銀行、寧波銀行(002142)、百信銀行等銀行機(jī)構(gòu)，還有中國出口信用保險(xiǎn)公司、太平人壽等保險(xiǎn)公司，券商如國都證券，第三方支付公司如聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，消金公司如幸福消費(fèi)金融、度小滿科技等。有意思的是，還有京東商城、恒大集團(tuán)等與金融業(yè)務(wù)并不直接相關(guān)的公司。這也正符合21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道中指出的情況：電商平臺(tái)成為新型洗錢行為的藏匿之地，并且也在向房地產(chǎn)開發(fā)和經(jīng)紀(jì)、貴金屬交易等領(lǐng)域蔓延。

　　薪資情況上，多家機(jī)構(gòu)給出了超過1萬元的月薪水平，而恒大集團(tuán)、百聯(lián)優(yōu)力等開出了2萬-3萬的水平。

　　不過，這一水平相對(duì)并不十分具有誘惑力。一位機(jī)構(gòu)反洗錢工程師告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，反洗錢職能一般屬于機(jī)構(gòu)合規(guī)部門的一部分，這項(xiàng)工作極其重要但又相對(duì)邊緣：干得好是職責(zé)，干不好則是責(zé)任。但他同時(shí)表示，隨著監(jiān)管力度加強(qiáng)，各機(jī)構(gòu)都更加重視反洗錢工作，對(duì)反洗錢和客戶盡職調(diào)查專業(yè)人才產(chǎn)生大量需求，薪酬水平也有望繼續(xù)上漲。

　　如何成為一名反洗錢師

　　多家機(jī)構(gòu)提出了有國際公認(rèn)反洗錢師（CAMS）資格認(rèn)證優(yōu)先，那么，如何成為一名公認(rèn)反洗錢師？

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，ACAMS要求申請(qǐng)人所在的單位是其會(huì)員，單位每年會(huì)費(fèi)約在1000元-2000元，通過單位申請(qǐng)成為參加公認(rèn)反洗錢師認(rèn)證考試，費(fèi)用約為8000元-11000元，申請(qǐng)人要在4周內(nèi)完成4個(gè)小時(shí)的課程。

　　但這只是掌握反洗錢業(yè)務(wù)的敲門磚。上海一家支付機(jī)構(gòu)反洗錢工程師對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，沒有3-5年的從業(yè)歷練，很難成為反洗錢專業(yè)人才。

　　氪信科技副總裁高強(qiáng)也表示，反洗錢人才不僅要熟悉金融業(yè)務(wù)、各種金融工具，更要獲得公司相應(yīng)數(shù)據(jù)資源的支持，還要經(jīng)過大量案件的歷練，尤其是，要不斷更新了解新型洗錢方式以防范洗錢。

　　鄧芳慧介紹，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢人才需求最大，會(huì)占到人才需求的55%-60%，政府等監(jiān)管部門約占10%，會(huì)所、律所等約占15%，其他機(jī)構(gòu)分得剩余的份額。

　　反洗錢師的日常是怎樣的？上述反洗錢工程師告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，自己作為反洗錢系統(tǒng)管理員，是主要使用人和責(zé)任人之一，日常需要運(yùn)用反洗錢系統(tǒng)異常交易監(jiān)測(cè)模型、線索收集并上報(bào)可疑交易，處理風(fēng)險(xiǎn)商戶的調(diào)查和反饋，采購、維護(hù)反洗錢系統(tǒng)，組織開展反洗錢培訓(xùn)，對(duì)接反洗錢監(jiān)管部門溝通，協(xié)助檢查和調(diào)查，完成反洗錢報(bào)告、報(bào)表等。

　　不過21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在采訪中感受到，現(xiàn)階段仍有許多機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)不強(qiáng)，人員配備和投入相對(duì)有限。

　　鄧芳慧表示，社會(huì)對(duì)打擊洗錢犯罪的意識(shí)培養(yǎng)需要時(shí)間。11年前，亞洲地區(qū)公認(rèn)反洗錢師還僅有500名，與機(jī)構(gòu)交流時(shí)被問得最多的問題是：你們是做什么的？我們?yōu)槭裁匆�做反洗錢？而如今，亞洲地區(qū)公認(rèn)反洗錢師已經(jīng)超過2.5萬名，機(jī)構(gòu)的問題成了我們?nèi)绾螌⒎聪村X做得更有效，這表明社會(huì)對(duì)反洗錢的意識(shí)不斷增強(qiáng)。

　　業(yè)界人士表示，相較海外動(dòng)輒數(shù)千萬元乃至數(shù)億元的反洗錢罰單，國內(nèi)的罰單多在幾十萬至百萬元的級(jí)別，導(dǎo)致許多機(jī)構(gòu)會(huì)業(yè)務(wù)優(yōu)先而忽視合規(guī)要求。隨著監(jiān)管部門對(duì)反洗錢處罰力度的加大，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的成本成為機(jī)構(gòu)不能承受之重，金融機(jī)構(gòu)乃至特定非金融機(jī)構(gòu)將會(huì)主動(dòng)加大反洗錢領(lǐng)域的投入。

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